Naše pravidla AML a ověřování

Fungujeme na základě licence MGA (č. MGA/B2C/823/2024) a dodržujeme přísná pravidla proti praní peněz a financování terorismu. Na této stránce vysvětlujeme, kdy vás ověřujeme, jaké dokumenty potřebujeme a co se stane, když je nedodáte.

Náš závazek v oblasti AML

Ivybet Casino provozuje Ivy Entertainment Ltd. pod licencí maltského regulačního úřadu MGA/B2C/823/2024. Licence nás zavazuje k plnění zákona o prevenci praní peněz a financování terorismu podle maltských a evropských předpisů, včetně směrnice AMLD. Tento závazek pro nás není formální záležitostí, ale podmínkou provozu.

Máme jmenovaného pověřence pro oblast AML, provádíme pravidelná školení zaměstnanců a účastníme se externích auditů. Všechna obeznámení podezřelých transakcí podáváme finančnímu analytickému útvaru v souladu s našimi zákonnými povinnostmi.

Kdy vás ověřujeme a jaké dokumenty

Tři momenty ověření

Ověření identity provádíme ve třech situacích: při registraci (základní kontrola údajů), před prvním výběrem (kompletní ověření) a po překročení stanovených limitů vkladů. Kompletní ověření zpracujeme do 24 hodin.

• Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz (doklad totožnosti s fotografií)
• Potvrzení adresy novější než 3 měsíce (účet za energie, bankovní výpis)
• Doklad vlastnictví platební metody (fotka karty s krytím citlivých údajů, výpis z e-peněženky)

Jak ověřování probíhá krok za krokem

Dokumenty ukládáme šifrované na serverech v EU s omezeným přístupem. K nahrávání používáme TLS šifrování a citlivé údaje na dokladech můžete maskovat, dokud zůstávají čitelné jméno, datum narození a číslo dokladu.

• Otevřete sekci Dokumenty ve svém profilu
• Vyfoťte nebo naskenujte doklad v dobré kvalitě, všechny rohy musí být vidět
• Nahrajete soubor a odešlete ke kontrole
• Náš tým dokumenty prověří do 24 hodin
• O výsledku vás informujeme e-mailem a notifikací v účtu

Kdy žádáme o původ prostředků

Pokud vaše transakce dosáhnou určité výše nebo vykazují neobvyklý vzorec, můžeme požádat o doložení původu prostředků. Typicky jde o kumulované vklady nad 100 000 CZK, časté střídání platebních metod nebo výběry výrazně převyšující dosavadní aktivitu na účtu.

Přijímáme výplatní pásky, potvrzení o příjmu od zaměstnavatele, daňové přiznání, doklad o prodeji nemovitosti nebo dědictví. Žádáme vždy jen o konkrétní doklad, který odpovídá situaci, a nikdy ne o širší sadu informací, než zákon vyžaduje.

Kontroly vkladů a výběrů

Limity výběrů

Každý vklad a výběr prochází automatizovanou kontrolou. Výběry posíláme přednostně stejnou platební metodou, kterou jste použili k vkladu (pravidlo stejné metody). Pokud jste vkládali kartou, vybíráte na tutéž kartu.

Výběry zpracováváme do 0 až 6 hodin. Minimální vklad je 50 CZK, minimální výběr 250 CZK.

Co se stane při selhání ověření

Nedokládáte-li požadované dokumenty do 30 dnů, pozastavíme výběry a po uplynutí lhůty účet zablokujeme. Vklad na pozastavený účet přijmout nemůžeme.

Pokud dokumenty neodpovídají údajům v účtu, účastníkem hry pro vás být nesmíte (kontrola seznamu sankcí a PEP). Výběr prostředků provedeme zpět na původní platební metodu po doložení totožnosti. Při podezření na podvod účet uzavřeme a informujeme příslušný úřad.

Jak dlouze dokumenty uchováváme

Ověřovací dokumenty uchováváme 5 let od uzavření vašeho účtu, jak stanoví maltský zákon o prevenci praní peněz. Po uplynutí této lhůty je bezpečně zlikvidujeme.

Údaje používáme výhradně k plnění zákonných povinností a k ochraně účtu. Neprodáváme je třetím stranám a sdílíme je jen s regulačním úřadem, když to vyžaduje zákon.

Časté otázky

Jak dlouho trvá ověření dokumentů?

Dokumenty prověříme do 24 hodin od nahrání. O výsledku vás informujeme e-mailem.

Mohu hrát bez ověření identity?

Registrovat si účet a hrát můžete po základní kontrole údajů. Před prvním výběrem je ale nutné doložit doklad totožnosti a potvrzení adresy.

Proč po mě chcete doklad o původu prostředků?

Zákon nás zavazuje zjistit původ větších částek. Žádáme jen tehdy, když vaše transakce dosáhnou stanovené výše nebo vykazují neobvyklý vzorec.

Proč musím vybírat stejnou metodou, jakou jsem vkládal?

Pravidlo stejné platební metody zabraňuje praní peněz a zneužití cizích karet. Výjimky připouštíme jen u zaniklých metod, například expirované karty.